Прогнозируя Потери Инвестиций

Emmy | Просмотров: 408





--- Юнайтед Парсел (ИБП) ударов в 1 квартале прибыль, доходы


Никто не хочет терять деньги. Однако, иногда инвесторам приходится сталкиваться с тем, что их инвестиции могут упасть ниже себестоимости за определенные периоды. Но на сколько, как долго и с какой вероятностью это произойдет? Это фундаментальные вопросы, на которые каждый инвестор должен задать.
Много было написано о видах риска, но гораздо меньше на "Квант", а именно насколько ваши инвестиции могут снижаться и за сколько. Как правило, инвестиции, которые могут потерять много может получить столько же, но фокус этой статьи-о потерях.
Актив класса VariationMoney в банке, как правило, рассматривается без риска, без учета инфляции, но по мере продвижения по лестнице риска с помощью облигаций, фонды акций, отдельных акций, иностранные фонды, фьючерсы и так далее, сумма, которая может быть потерял (или приобрел) увеличивает. Процесс иногда постепенно, а иногда и скачкообразно.
Это не возможно, чтобы поставить точные цифры о том, что вы можете потерять, но оценки могут быть сделаны, которые являются достаточно надежным, чтобы дать вам хорошее представление о том, что вы получаете в. Также, что самое главное-это относительный, а не абсолютный снижения или потери. То есть, тот факт, что вы можете потерять относительно гораздо больше с акции, чем в облигации является основной проблемой, а не фактические показатели, которые весьма изменчивы и непредсказуемы.
В NumbersLet возьмем фонд облигаций, который обычно является следующим шагом по сравнению с денежной точки зрения надежных инвестиций. Если дела идут плохо для облигаций, вы можете потерять несколько процентов. Как правило, на развивающихся рынках облигаций может быть гораздо более рискованными, чем облигации внутреннего и примерно эквивалентен акций в условиях риска. По этой причине, внутренние облигации считаются с низким уровнем риска инвестиций.
Фонд акций-это большой шаг. Как правило, волатильность высока; графики этих рынков взлеты и падения весьма радикальны. Также отметим, что большинство фондов двигаться примерно в соответствии с рынком. Если Вы не с фондом, который имеет очень серьезный риск-менеджмента стратегия, не ожидаем, что рынок упадет на 30% и ваш менеджер фонда, чтобы гарантировать, что ваш фонд только капли на 5%. Это не так, как это обычно работает. Таким образом, фонды прямых инвестиций среднего или высокого риска, в зависимости от активов, которые они содержат.
Отметим также, что даже если в определенный фонд является, по сути, средним риском, если акции всех у вас есть в вашем портфеле, вы все еще в опасном положении. Чем ты рискуешь своими деньгами на самом деле следует рассматривать в общем контексте ваших других инвестиций и активов.
Переходя к обыкновенным акциям, вы можете потерять намного больше. Что вкладывается в одну компанию, которая работает в плохие времена может погрузить до 100% в несколько недель или даже дней. По этой причине, фонды менее рискованны, чем индивидуальные акции. Но портфель от 10 до 30 акций с хорошим управлением рисками могут быть намного более стабильным.
Валют также являются крайне неустойчивыми, и они могут расти и падать на 20% или 30% в течении месяца. И если у вас есть иностранными акциями, вы можете обнаружить, что потери капитала усугубляются потерями валют (известный как валютный риск). Кроме того, убытки, капитал может быть компенсирован частично или в значительной степени изменения валюты. Тем не менее, это нестабильная игра, которую надо играть осознанно и с осторожностью, то есть постоянный мониторинг и контроль.
Фьючерсов и других заемных инвестиций действительно вершине лестницы риск. Если дела идут плохо, вы можете потерять все в одночасье.
Урод возвращает вышеуказанные цифры являются направляющими для обычных времен, то есть нормальный бизнес-цикл. Бывают периоды, когда все может быть намного хуже (или лучше). Например, есть отдельные годы, в которой инвестиции в акции могут потерять до 50%. Кроме того, по-настоящему страшный год для облигаций может потерять тебя 20%, но такие периоды очень мало, и далеко между.
Тенденция LengthsWith отношению к длине взлеты и падения, капитала и циклов облигации различаются, но потери могут быть там в течение от нескольких недель до нескольких лет. Есть также урод периода на протяжении всей истории, в которой некоторые другой класс активов выполняет превосходно за пару десятков лет, или ужасающе одинаково долго. Там также может быть тенденции трендов, то есть, коротких циклов в долгосрочной тенденции. В резюме, это очень трудно понять, сколько потерь будет. По этой причине, с точки зрения потенциальных потерь и что вы можете себе позволить, а не о том, что вы можете просто "ждать, пока они поднимутся. "Тем не менее, чем короче инвестиционный горизонт, тем меньше риск вы должны принять.
Тенденция CausesThis это сложный вопрос, и выходит за рамки данной статьи. Так что тоже вопрос, насколько вероятно, что ваш частности инвестиции окунуться. Короче, все рынки подвержены внешним силам и потрясений. Политические, экономические, географические, национальные, международные и многие другие факторы играют роль в создании среды, которая толкает различные типы инвестиций, вверх или вниз. И давайте не будем забывать о психологии – если человек в панике и отчаянии, внутреннеприсуще звука инвестиции могут отвеса. И наоборот, если люди начинают верить, что хорошие времена будут длиться вечно, по-настоящему паршиво инвестиции могут творить чудеса - на некоторое время. Смысл всего этого-избежать низкой диверсификации инвестиции, которые могут пойти вниз больше, чем вы готовы и способны принять. Таким образом, Вы не будет неприятных сюрпризов.
Дно LineWhat вы можете проиграть на конкретной инвестиции, а именно его волатильность является фундаментальным, правильно ли это для ваших обстоятельств и рисков. Чтобы поняли, что можно попасть в, нужно знать, в простых процентах, что ты выиграешь или проиграешь. Только на этой основе можно создать портфель, который действительно подходит. Если максимум, что вы можете потерять делает вашу кровь стынет в жилах, снизить ваш холдинг на комфортном уровне или вложить во что-то другое совсем.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Прогнозируя Потери Инвестиций
Прогнозируя Потери Инвестиций